Sanja D. (36), koja je pre nekoliko dana uhapšena zbog sumnje da je sa računa jednog preduzeća ukrala 150.100.000 dinara, od ranije je poznata istražnim organima po sličnim krivičnim delima, a javnosti je poznata i po braku sa Milanom Dimitrijevićem Bombonicom (39), koji je inače osam puta osuđivan zbog različitih krivičnih dela.
Sanja D. (36), koja je pre nekoliko dana uhapšena zbog sumnje da je sa računa jednog preduzeća ukrala 150.100.000 dinara, od ranije je poznata istražnim organima po sličnim krivičnim delima, a javnosti je poznata i po braku sa Milanom Dimitrijevićem Bombonicom (39), koji je inače osam puta osuđivan zbog različitih krivičnih dela.
Sumnja se da je Sanja novac danima prebacivan i podizan u manjim iznosima, bez da je iko reagovao, dok se osumnjičena knjigovođa na saslušanju branila ćutanjem - piše Kurir.rs.
Ovaj slučaj pokazuje koliko lako finansijske prevare mogu da se dogode, čak i u velikim kompanijama, i koliko je ljudski faktor često ključni deo problema.
Koliko je teško na vreme uočiti sumnjive transfere, za Kurir televiziju, otkrili su nam Jovanka Zečević, advokat i Zoran Živković, predsednik Društva za informaciju i bezbednost.
Ne tako klasična krađa
- Kada se privedeni osumnjičeni brani ćutanjem radi se o klasičnoj zloupotrebi službenog položaja. Kao zaposlena u firmi, osumnjičena je pribavila protivpravnu imovinsku korist u ozbiljnom iznosu. O ovome se bavi posebno odeljenje za korupciju, jer je reč o krivičnom delu za koje su zaprećene kazne od 2 do 12 godina, u zavisnosti od vrednosti štete. Odbrana ćutanjem je u ovakvim slučajevima uobičajena dok se ne sagledaju svi dokazi, ali u nastavku istrage ona se može promeniti - objasnila je Jovanka i dodala:
Ljudski faktor ključna karika u finansijskim prevarama
Kako kaže Jovanka, teško je ispratiti ovakve transfere naročito kada se radi o velikim iznosima koji se podižu postepeno.
- Svaka promena na računu obično se odmah vidi. Ali, u praksi, ako je novac podizala osoba koja ima pristup i dovoljan nivo ovlašćenja, može proći neko vreme dok vlasnici firme ne primete šta se dešava. Ovo je slučaj u kojem su kombinovani propusti.
Bankarski mehanizmi kontrole i njihovi propusti
- Podizanje velikih iznosa sa računa firme obično zahteva prethodno najavljivanje banci. Banke imaju kontrolne mehanizme: za transakcije preko određenih limita - obično od 10 do 15 hiljada evra za fizička lica potrebne su dodatne provere i autorizacije. U ovom slučaju, novac je prebačen tokom devet dana, što znači da je dnevno prebačeno preko 100.000 evra. To je gotovo nemoguće bez propusta u internim kontrolama banke ili eventualnog saučesništva - kaže Zoran i dodaje:
Analizirajući situaciju, Zoran je dodao da je, kada se radi o ovako velikim iznosima, moguće da je došlo do saučesništva ili zakazivanja mehanizma.
- Banke obično ne odobravaju automatski naloge za tako velike iznose bez dodatne potvrde ili ugovora. Svaka promena na računu obično se odmah vidi. Ali, u praksi, ako je novac podizala osoba koja ima pristup i dovoljan nivo ovlašćenja, može proći neko vreme dok vlasnici firme ne primete šta se dešava. Kada se radi o ovako velikim iznosima, banka mora da traži dodatne dokaze i autorizacije pre nego što dozvoli transfer.
